Stelt u zichzelf wel eens een van de volgende vragen?
- Wat wil ik in het leven?
- Kunnen mijn kinderen wel gaan studeren?
- Kunnen we een (tweede) huis betalen?
- Is het mogelijk parttime te gaan werken?
- Is het mogelijk over 5 jaar een wereldreis maken?
- Ik zou wel eerder met pensioen willen. Kan dat?
- Hoe zit het met mijn nabestaanden als ik kom te overlijden?
Veel deskundige en onafhankelijke financieel adviseurs maken voor u op basis van een begrijpelijke indeling een financieel plan. Deze aanpak bestaat uit 4 stappen:
- Het formuleren van de doelen
- Daarvan de financiële doelen afleiden
- Het opstellen van een financieel plan om de doelen te realiseren
- Het eventueel afsluiten van financiële producten en diensten om vermogen te vormen en inkomen te beschermen
Zo zijn uw financiële zaken op orde en gaan we van financieel inzicht naar financieel uitzicht!
De producten die worden afgesloten moeten flexibel zijn. Uw financiële situatie verandert vaker en sneller dan in het verleden. Deze producten moeten daarom zonder veel moeite of kosten kunnen worden aangepast aan de nieuwe omstandigheden. U moet daarbij exact weten wat de kosten van die producten zijn.